Siz değerli firma sahipleri için, olası Finansal riskleri sıralamak istedik.

Kurumsal Risk Yönetimi uzmanlığı; firmadan firmaya değişiklik gösteren riskler tablosunu öncelikle belirlemeyi hedefler. Sonrası kontrol altına almayı, yok edilebilirse yok etmeyi ya da az sarsıntılarla da olsa yaşayıp yönetebilmeyi önemser. Bugün, sizler için -tam da zamanı ki- kurumsal risklerin alt başlıklarından biri olan finansal riskleri ilk açıklanması gereken olarak seçmiş bulunuyoruz. Bu blog yazımızla, sizlere yol gösterici olması amaçlı, finansal risklerin sadece ortak özelliklerinden bahsedeceğiz. Tahmin edeceğiniz gibi, sizin firmanıza uygun finansal risklerin tespiti ve yönetimi ise, başlı başına bir proje ve yaşanması her bir firmaya avantaj katan size özel süreçlerdir.

En yaygın konuşulan şu “Sermaye yeterliliği” ve “borçlanma oranlarınız” konusu ile başlamak istedik. Finans sağlayıcılarınızın sizden en çok duymak ve görmek istedikleri olumlu sonuç kalemleri. Mali verilerinizin incelenmesi sonucunda bizler, hem finansal raporlama kalite ve detayınızı sizlere tanımlıyoruz, hem de sermaye yeterlilik ve özkaynak / borç dengeniz hakkında da yol gösteriyoruz. Çünkü şirketinizin gerçeklerini en doğruya yakın gösteren finansal raporlarınız doğru kararlar almanızda el kitabınız aslında. Üstelik ideal rasyolara sahipken bile, firmanızı mali verilerinizle finansal kuruluşlara anlatamadığınız durumlar çoktur.
Finansal risklerin kurumsal risk yönetiminde yer alan en kritik başlığı olduğunu söyleyerek, aslında sizin karşılaşabileceğiniz risklerin finansal boyutunun da sonsuzluğunu tarif ediyoruz. Finansal riskleriniz için sermaye yeterliliğiniz ve özkaynak / borç dengeniz en öncelikli konu olsa da firmadan firmaya değişiklik gösteren diğer finansal risk başlıklarını da sıralayalım.

Likitite, banka ya da kasanızda duran para olarak yorumlandığından beri, mutlaka aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık nakit akışlarınızın güncel olması daha da önem arz ediyor. Yaptığınız tüm faaliyetlerin uygun adım atılarak yapıldığından emin olmak, ancak bu güncellenen nakit akışlarınızla mümkündür. Çünkü biz profesyoneller, kurumsal risk yönetimindeki her bir risk başlığından en çok finansal risklerinizin “gelecek senaryolarınızla ve detaylı projeksiyonlarla” işlenmesi güvenlidir, idealindeyizdir.

Finansal risklerin, kur riski konusu da aslında tüm firmalarımız için en dikkat edilmesi gereken bir diğer risktir. İthalata dayalı bir ülke ekonomisi içindeyken, sadece iç piyasa faaliyeti konusu artık kabul edilemez. Hammaddenin alımından, üretim adımlarındaki ek maliyetlere ve hatta satış ile satış sonrası her bir faaliyetin aslında görünmez kur riskleri taşıdığı da kaçınılmaz bir gerçektir. Algılanmamış bir kur riski, likititenizi yanlış yorumlamanıza kadar yanıltıcı sonuçlar yaratabilir. Yoğun ve sıkça değişken ekonomik koşullar, toplumsal faaliyetler ve hatta tüm siyasi dalgalanmalar, siz firmalarımızın yara almadan ya da alsa dahi kolayca toparlanabilmeniz için profesyonel ellerce değerlendirilmeli ve var olan kur riskinin de türev ürünler ve alternatif bakış açıları ile korunması gerekmektedir.

Bir de finansman yaratma gücünde konu ettiğimiz kredi, faiz ve yatırım riskleri de var, detaylandıracağımız. İşletmenizin döngüsüne uygun kredilendiğinizi düşündüğünüz pek çok işlemde yatırımınızın risklerini göz önünde bulundurduğunuzu düşünerek devam ederken, yeniden yapılandırma amaçlı pek çok hatalı işlemle karşılaştığımızı üzülerek belirtmek isteriz. Faizi ödenmiş bir kredinin sırf faiz oranı düştü diye yeniden yapılandırılması, size çifte faiz yükü getirirken, bazen hiç de size uygun olmayan vadelerde gereğinden yüksek faiz yükü altında kaldığınız örnekler de pek çok. Kredilendirmenin genelde nakit döngünüze uygun taksitlerle ödenmesi yaygın bakışken, aslında kredilenme işi farklı detaylarda incelenmesi ve ideal kredi çözümlerinizin üretilmesi, iş dinamikleriniz kadar dış riskleri de öngörerek yapılmalı ki, tüm bunlar kurumsal risk yönetimi çatısı altında yarattığımız faaliyet konularımızdandır.

Sonuç olarak yukarıda sıkça rastlanan finansal riskleri sıralasak da her bir şirketin özelinde iç ve dış dinamikleri farklıdır, konular ve önem sıraları da şirketinize özeldir. KRY kapsamında finansal risklerin şirketiniz için tespiti süreci ile başlayan bu proje çalışmamız sayesinde;

Alırken kazanmanın, üretirken değerlenmenin ve satarken de olası risk primlerinizin tamamının ölçülmesi ve fiyatlamalarınıza eklenmesi konuları, hep olgun ve uzman finansal bakış açısının sağlanması ile mümkündür. Kazançlı yatırımlar, mevcutların doğru ellerde yönetimi ile profesyonelce yürütüldüğünde, daha rekabetçi ve uzun ömürlü işletmeler haline gelmek için neler mümkün?

Siz işletmelerimizin daha güvenli ve kazançlı olacağı yenileşmeleri de beraberinde getirecek olan Kurumsal risk yönetimi bakış açımızı sizlere sunmak için, diğer her bir alt başlıklarla diğer riskleri de açıkladığımız yazı serimize devam edeceğiz.  STRATEJİK RİSKLER bir sonraki yazımızda…